Các hình thức lừa đảo trong Forex?

Nhắc tới thị trường Forex, theo trang Compare Forex Broker đây là một thị trường mang tính toàn cầu và ngày càng phát triển. Với khối lượng giao dịch trung bình ngày 6.6 nghìn tỷ USD (thống kê năm 2020). Tuy nhiên, có một thực tế đáng lo ngại rằng đi kèm với sự phát triển đó lại là sự ra đời ồ ạt của hàng loạt các broker, những sàn forex không uy tín, các hình thức lừa đảo xuất hiện ngày càng nhiều. Gây tổn thất cho không ít nhà đầu tư tại Việt Nam và cả thế giới. Vì vậy, thông qua bài viết này chúng tôi muốn đề cập đến các hình thức lừa đảo phổ biến trong Forex. Từ đó, giúp các trader thận trọng hơn trong việc lựa chọn các sàn forex uy tín và cẩn trọng hơn trong các giao dịch ngoại hối. 

Forex là gì?

Trước khi đưa ra quyết định “chọn mặt gửi vàng” cho một sàn giao dịch nào, chúng tôi khuyên bạn nên tìm hiểu rõ khái niệm, thành phần tham gia và cách thức hoạt động của nó. 

Như đã đề cập ở nhiều bài trước, Forex (viết tắt Foreign Exchange), tức trao đổi tiền tệ quốc tế. Thị trường forex (thị trường ngoại hối) là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng.

Forex ở thời điểm hiện tại cung cấp cho trader 600 sản phẩm khác nhau như hàng hóa, kim loại quý, chứng khoán, tiền điện tử, trái phiếu, chỉ số… nhưng trong số này cặp tiền tệ forex vẫn chiếm đại đa số và được nhiều trader giao dịch nhất hiện nay.

Trên thị trường ngoại hối, khối lượng giao dịch được tạo ra bởi các tổ chức lớn như ngân hàng, quỹ đầu tư, các tổ chức tín dụng… và tất cả những trader nhỏ lẻ như chúng ta.

Một sàn forex có tính thanh khoản cao đồng nghĩa với việc nó có khối lượng giao dịch lớn, các hoạt động mua bán được diễn ra liên tục, trader mở tài khoản giao dịch tại đây sẽ được cung cấp báo giá tốt nhất. Theo số liệu vào năm 2016, của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), trung bình mỗi ngày khối lượng giao dịch forex đạt trên 5000 tỷ đô la Mỹ, gấp 20 lần thị trường chứng khoán Mỹ và 15 lần so với thị trường trái phiếu Mỹ. 

Có thể thấy forex thực sự là thị trường quá tiềm năng. Chắc chắn với đà phát triển như thế này, khối lượng giao dịch sẽ không dừng lại ở những con số đó mà ngày càng tăng cao. 

Tuy nhiên, đây lại là thị trường hết sức béo bổ cho các broker, những sàn forex không uy tín, các hình thức lừa đảo lợi dụng để chiếm đoạt tài sản, tiền bạc của những newbie “nhẹ dạ cả tin”, thiếu kiến thức tài chính, thị trường. Đây thực sự là một vấn đề nan giải.

Tại sao có nhiều hình thức lừa đảo ồ ạt diễn ra trong Forex?

Đánh vào tâm lý của các trader có nguồn tài chính nhàn rỗi muốn kiếm tiền nhanh chóng. Họ không muốn tốn quá nhiều công sức đề làm việc vẫn có thể tạo ra tiền, mang về thu nhập cho cá nhân, gia đình. Thật vậy, nếu trader sử dụng công cụ đòn bẩy họ có thể giao dịch các vị thế lớn với ít vốn giao dịch hơn và giúp khuếch đại lợi nhuận lên gấp 3 4 lần số tiền trong tài khoản bạn. Sức hấp dẫn mãnh liệt của việc tạo ra tiền này đã giúp cho một bộ phận lợi dụng nó để thực hiện các hành vi lừa đảo tinh vi trong Forex.

Thêm vào đó, hiện nay Pháp luật Việt Nam không cấm các hoạt động đầu tư vào thị trường Forex nhưng cũng không cho phép bất kì đơn vị, tổ chức nào được mở sàn môi giới giao dịch. Vì chưa có luật định, quy chế riêng về Forex nên trong quá trình phát sinh giao dịch, những tranh chấp xung đột hay kiện tụng tổn thất về tiền bạc sẽ không được pháp luật hỗ trợ. Điều này càng làm xuất hiện nhiều hình thức lừa đảo trên thị trường. Bởi các broker, các sàn không uy tín tin rằng pháp luật sẽ không hỗ trợ can thiệp nếu có mất mát tiền bạc của trader. 

Mặc dù đã cân nhắc các trader thận trọng hơn rất nhiều trong việc lựa chọn sàn nhưng đâu đó vẫn tồn tại những newbie “nhẹ dạ cả tin”, thiếu kiến thức tài chính, thị trường, dễ dàng trở thành “gà” cho những tổ chức, cá nhân lừa đảo. Vì vậy mà đến thời điểm hiện tại, những broker lừa đảo, các sàn không uy tín vẫn còn nhởn nhơ hoạt động và ngày càng xuất hiện nhiều “thành viên mới” gia nhập thị trường, với mục đích “lừa được vẫn cứ lừa”. Dưới đây là 7 hình thức lừa đảo phổ biến trong thị trường Forex mà chúng tôi muốn đề cập tới.

Các hình thức lừa đảo trong Forex

Giao dịch tại các sàn Forex không uy tín 

Giấy phép từ các cơ quan quản lý forex như FCA, CySEC hay ASIC là bằng chứng xác thực nhất về độ tin cậy của sàn. Tuy nhiên, vẫn có một số sàn  không đăng ký hoạt động theo luật hoặc chỉ đăng ký hoạt động theo luật của một nước bé không có uy tín, có chi phí xin giấy phép thấp. Khi bạn mở tài khoản giao dịch ở các sàn như vậy, họ sẽ có nhiều chiêu trò để làm hao hụt tài khoản của bạn.

Ví dụ: Gần đây trên thị trường xuất hiện phần mềm MT6 lừa đảo tiếp cận nhà đầu tư mới sử dụng tên gọi tương đồng với tên phần mềm nổi tiếng như MT4, MT5. Việc này khiến nhà đầu tư hiểu nhầm Metatrader 4 lừa đảo và ảnh hưởng đến thị trường Forex chân chính.

Để tránh các phần mềm giao dịch lừa đảo, trước khi cài đặt vào máy, nhà đầu tư nên tìm hiểu các đánh giá của người đi trước về phần mềm. Các sàn này thường cung cấp thông tin rất sơ sài trên website của mình, các trader sẽ không biết được điều kiện giao dịch cụ thể, số tiền nạp tối thiểu là bao nhiêu, được giao dịch những loại sản phẩm nào… cho đến khi mở tài khoản, nạp tiền và chính thức đặt lệnh trên nền tảng giao dịch.

Đặc biệt, nếu bạn không quan tâm họ, họ sẽ chủ động tìm đến bạn qua các cuộc gọi, tin  nhắn hay gửi mail,…với tần suất dày đặc và có thể nói là họ đang làm phiền đến bạn. Nếu bạn tò mò với những thông tin mà họ cung cấp thì rất có thể ngay sau đó, bạn sẽ “dính bẫy”.

Cung cấp các bằng chứng giả mạo

Có rất nhiều kẻ lừa đảo làm giả các bằng chứng giao dịch hoặc chỉ dùng tài khoản demo để khoe lợi nhuận đã từng giao dịch. Rất dễ bắt gặp hình ảnh các biểu đồ hiển thị lợi nhuận, thậm chí có thể hiển thị các biểu đồ từ tài khoản giao dịch demo thậm chí không phản ánh giao dịch thực.

Nhưng liệu kiếm tiền có dễ dàng? Không đời nào! Đừng tin bất kỳ ai nói với bạn rằng bạn dễ dàng kiếm tiền với khoản lợi nhuận lớn như “kiếm 20% lợi nhuận 1 tháng”. Điều đó hoàn toàn vô nghĩa, vì giao dịch forex & CFD đòi hỏi nhiều thời gian sàng lọc, giáo dục, kiên nhẫn và kinh nghiệm. Không có đồng tiền dễ dàng có thể đạt được ở đây. Trước khi có cơ sở để tin những bằng chứng giả mạo này. Bạn nên dành thời gian và học tập đúng cách, nó có thể  giúp bạn đạt được nguồn lợi nhuận tuyệt vời.

Bán các khóa học Forex

Hiểu rõ sự cần thiết của việc tìm hiểu kiến thức Forex, một số thành phần đã tạo ra các khóa học, các chương trình đào tạo về Forex với lời hứa giúp trader trở thành chuyên gia và có được lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. Đáng lưu ý, các chương trình đào tạo này thường được bán với mức phí khá cao, không phù hợp. Thế nhưng, những kiến thức bạn học được cũng chỉ đơn giản là được biên soạn lại từ trên mạng, không mang tính thực tiễn và kết quả đạt được lại không như bạn mong đợi.

Tham gia khóa học forex để nâng cao kỹ năng, kiến thức là không sai, tuy nhiên, bạn phải tìm hiểu xem, khóa học đó do ai hướng dẫn, người đó có uy tín trong lĩnh vực này hay không. Những khóa học uy tín được chia sẻ bởi những chuyên gia sẽ giúp bạn rất nhiều khi giao dịch, vì họ có kinh nghiệm và cũng đã trải qua nhiều thất bại, do đó bạn sẽ học được kiến thức thực tế chứ không phải vài câu lý thuyết như những khóa học lừa đảo. Lựa chọn đúng sẽ giúp bạn phát triển và tránh tiền mất tật mang vào thân.

Bán tín hiệu giao dịch

Người bán tín hiệu có thể là các công ty hoặc cá nhân tính phí cung cấp lời khuyên về thời điểm mua và bán một cặp tiền tệ cụ thể. Tín hiệu có thể là các thông tin phân tích kỹ thuật độc quyền hoặc đặc quyền tiếp cận các tin tức ảnh hưởng đến hướng đi của thị trường giúp xác định các cơ hội giao dịch tốt nhất và có lợi thế nhất cho nhà đầu tư.

Thông thường, những người bán tín hiệu này yêu cầu trader trả một số loại phí định kỳ để đổi lấy thông tin này. Họ thường đưa ra những lời đảm bảo về lợi nhuận nhanh chóng và dễ dàng hay những trích dẫn lịch sử kiếm được lợi nhuận lớn tạo lòng tin cho trader. Tuy nhiên, những thông tin này liệu có đáng tin cậy để bạn phải bỏ ra một mức phí hay không. Vì vậy bất kể thông tin họ trình bày là gì, hãy cẩn thận và đề phòng tránh mất tiền.

Bán hệ thống giao dịch Robot

Lời hứa kiếm tiền trong giấc ngủ thật hấp dẫn đánh vào tâm lý của chúng ta thường muốn kiếm nguồn thu nhập thụ động. Trong thị trường ngoại hối, những kẻ lừa đảo đã thực hiện lời hứa đó với hệ thống giao dịch, hoặc rô bốt, sẽ thực hiện công việc khó khăn đó cho bạn. Giao dịch được thực hiện bởi máy tính và tự động đưa ra quyết định mua và bán dựa trên các thông số cụ thể. Điều hấp dẫn của lời hứa là bạn sẽ kiếm được tiền trong khi robot làm tất cả công việc thay bạn.  

Có rất nhiều cách để họ lừa đảo thông qua hình thức này. Ngoài bán robot họ có thể cho bạn thuê robot bằng cách trả phí hoặc chia lợi nhuận, và thường kèm theo điều kiện là mở tài khoản do sàn mà họ giới thiệu. Họ đều có được lợi ích từ việc này, được hưởng phí của sàn, hoặc là được chia lợi nhuận khi robot sinh ra tiền. Tuy nhiên, nếu làm cháy tài khoản thì chỉ trader lãnh hậu quả.

Không cần phải nói, các hệ thống này không được bất kỳ nguồn bên ngoài nào kiểm tra và hiệu đính để xác nhận tính hợp pháp. Hơn nữa, bạn nên nhớ không ai (thậm chí máy tính) có thể dự đoán các sự kiện thế giới hoặc các tín hiệu kinh tế khác sẽ tác động như thế nào đến thị trường. Vì vậy, mặc dù việc giao dịch bằng robot đối với bạn có vẻ hấp dẫn, nhưng trader nên tránh xa hình thức này.

Nhái thương hiệu của Broker uy tín

Lợi dụng mức độ uy tín và phổ biến của các nhà môi giới hàng đầu, một số công ty môi giới có thể tìm cách để lách luật sở hữu trí tuệ, sử dụng một cách viết tên sàn hơi khác hoặc một biến thể của tên nhà môi giới đã đăng ký để “ăn theo”. Chúng sẽ khuyến nghị trader nạp tiền vào tài khoản để giao dịch hoặc chỉ trong vòng chưa đầy một ngày, chúng sẽ gọi điện hoặc gửi mail để hướng dẫn các bạn tham gia vào hệ thống của họ, tham gia ủy thác đầu tư. Vì vậy, trước khi tham gia bất kì một sàn giao dịch nào bạn cũng cần tìm hiểu đầy đủ cụ thể các thông tin về công ty, về các loại sản phẩm giao dịch, các loại tài khoản, các điều kiện giao dịch, công bố chi phí, tỷ lệ đòn bẩy, swap… tất cả những thông tin liên quan đến forex và giao dịch forex. Nếu với chừng ấy thông tin công ty môi giới không đáp ứng được bạn có thể tin rằng chúng đã nhái thương hiệu của Broker uy tín để hoạt động và moi tiền từ túi bạn.

Những kẻ lừa đảo forex có xu hướng nhắm mục tiêu vào những nhà giao dịch mới bắt đầu hoặc ít kiến thức về thị trường forex. Cách tốt nhất để tránh bị lừa trong thị trường này đòi hỏi bạn cần biết các dấu hiệu để xác định lừa đảo giao dịch ngoại hối. 

Làm thế nào để xác định lừa đảo giao dịch ngoại hối?

Có câu “Giấu đầu hở đuôi”, thật vậy những kẻ lừa đảo làm rất tốt việc cố gắng che giấu các hành vi không trung thực của chúng. Tuy nhiên, có một số thứ có thể là manh mối cho để bạn phát hiện và tránh xa.

Sự đảm bảo thành công và hoặc lợi nhuận lớn

Không có gì về thị trường, cụ thể là thị trường ngoại hối, có thể được đảm bảo. Thị trường này chịu ảnh hưởng của quá nhiều yếu tố có thể thay đổi bất cứ lúc nào. Vì vậy, nếu ai đó đang khoe khoang lợi nhuận hoặc cam kết lợi nhuận cho bạn bằng kết quả cụ thể thì đừng vội tin họ đang bán hàng lừa đảo đấy.

Tiếp thị không được yêu cầu

Tiếp thị không được yêu cầu và liên tục thường là một dấu hiệu của hành vi gian lận. Nếu bạn thấy mình bị thúc ép mua một sản phẩm hoặc dịch vụ với ít thông tin, đó có thể là một chiêu trò nỗ lực lừa đảo bạn. Hãy đặc biệt thận trọng nếu họ bắt đầu yêu cầu thông tin cá nhân có thể được sử dụng cho những việc như đánh cắp danh tính.

Hãy tìm tòi, so sánh nếu nghi ngờ

Hãy nhớ so sánh các quy định của cơ quan quản lý và các điều khoản trên trang web của nhà môi giới để tìm ra sự không nhất quán và bất thường trong các điều khoản của họ. Hãy tìm kiếm tên của họ trên google và tìm kiếm các đánh giá. Nếu mọi thứ liên quan đến họ là không có hoặc thông tin là giả mạo thì bạn có thể tránh xa họ.

Đảm bảo rằng bạn biết về quyền lợi của bạn, nghiên cứu các liên hệ và kiểm tra nền tảng của công ty. Hãy nhớ rằng các điều khoản thỏa thuận với họ phải được thực hiện bằng văn bản. Không bao giờ dựa vào các cuộc trò chuyện đơn thuần hoặc những tuyên bố bằng miệng.

Hệ thống thanh toán có vấn đề

Một trong những dấu hiệu lừa đảo thấy rõ nhất ở các broker chính là việc gây khó dễ cho trader ở khâu rút tiền và thời gian rút tiền rất lâu. Tiền nạp vào tài khoản thì rất nhanh, nhưng rút ra thì lại vô cùng khó, kéo dài đến 5, 6 ngày, có khi đến vài chục ngày. Có một số broker còn đưa ra lý do bảo trì hệ thống thanh toán hay nghi ngờ có kẻ khác đang xâm nhập vào tài khoản của trader để ngăn không cho họ rút tiền.

Tất cả những chiêu trò lừa đảo đó chỉ được phát giác khi các bạn đã thực sự tham gia giao dịch tại sàn, lúc này, ít hay nhiều thì các bạn cũng đã bị mất tiền. Chính vì vậy, tốt nhất vẫn là tránh ngay từ đầu. Và cách tốt nhất chính là xem các review của những trader đi trước về các vấn đề nạp, rút tiền, nếu thấy có quá nhiều review xấu, cảnh báo thì nên tránh xa.

Cách tránh lừa đảo ngoại hối

Cách tốt nhất để tránh lừa đảo là dành thời gian tìm hiểu. Điển hình như trước khi chọn sàn giao dịch, bạn nên kiểm tra địa chỉ công ty và xác minh nó có đáng tin cậy không. Các cách để xác minh gồm: 

• Chọn sàn Forex được quy định bởi các tổ chức chính thức: Bạn có thể tra cứu thông tin này trên trang wikifx bằng cách gõ tên nhà môi giới. Kết quả kiểm tra sẽ cho biết thông tin về đơn vị quản lý, điểm đánh giá, lịch sử hoạt động…

• Chọn sàn Forex có địa chỉ https thay vì http: Các sàn môi giới có địa chỉ https giúp bảo mật dữ liệu về thông tin giao dịch của nhà đầu tư tốt hơn là http. 

• Kiểm tra thông tin nhà môi giới trên website của đơn vị quản lý: Nếu nhà môi giới đưa ra bằng chứng về đơn vị cấp phép, quản lý. Hãy truy cập trang web của đơn vị quản lý và tra cứu mã số cấp phép của sàn giao dịch xem nó có hoạt động không. 

Các sàn giao dịch Forex uy tín chắc chắn có thông tin giới thiệu rõ ràng trên trang chính thức, bạn có thể tự tìm hiểu rõ trước khi chọn một sàn giao dịch uy tín. Khi bạn mở tài khoản giao dịch ở các sàn không uy tín, họ sẽ có nhiều chiêu trò để làm hao hụt tài khoản của bạn.

 Lời kết

Trên đây là những hình thức lừa đảo của trong Forex mà nhà đầu tư nên biết. Để đảm bảo an toàn và hạn chế rủi ro khi giao dịch, hãy luôn tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Hãy luôn sử dụng nhà môi giới có giấy phép, uy tín cùng các chính sách minh bạch. Đừng tin những lời đường mật về việc dễ dàng kiếm tới mà trở thành những con mồi của các broker lừa đảo. Hãy luôn sáng suốt trong mọi quyết định bạn nhé. Luôn theo dõi và đón đọc những bài viết bổ ích khác từ Sàn Forex nhé. Chúc các bạn thành công!